Om Storebrand Asset Management

Att förvalta andras pengar är ett stort ansvar, och för oss är det viktigt att våra kunder känner att vi tar detta ansvar på allvar. Vi vet att ansvarsfullt företagande kräver tydliga värderingar som genomsyrar hela verksamheten och som alla medarbetare följer. Samtliga medarbetare genomgår årligen ett anti-korruptionsprogram.

Etiska regler inom Storebrandkoncernen (PDF, 3630kb)

Storebrand Asset Management AS förvaltar värdepappersfonder, alternativa investeringsfonder och diskretionär förvaltning på uppdrag av våra kunder. Bolaget fattar investeringsbeslut, men lägger inte order direkt på börsen. Order läggs i stället hos värdepappersbolag som ansvarar för att genomföra dem på marknaden enligt de instruktioner som Storebrand Asset Management lämnar. För instrument som inte handlas på börs läggs order direkt hos olika värdepappersbolag som handlar för egen räkning i de relevanta instrumenten.

Storebrand Asset Management väljer externa värdepappersbolag för att utföra order. Kravet på att uppnå bästa möjliga resultat vid orderutförande, baserat på våra instruktioner, åligger dessa värdepappersbolag. Vi ska säkerställa att de bolag som utför ordern har effektiva rutiner, system och processer som möjliggör att Storebrand Asset Management uppfyller sina skyldigheter att säkerställa bästa resultat.

Placering av order och orderutförande

När Storebrand Asset Management fattar investeringsbeslut för fonder och diskretionära portföljer vidtar vi alla nödvändiga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat. Vid bedömningen tas hänsyn till flera faktorer, bland annat pris, kostnad, snabbhet, sannolikhet för utförande och avveckling, transaktionens storlek och typ samt andra relevanta förhållanden.

Vid bedömning av vilka faktorer som är viktigast beaktas fondens mål, placeringsinriktning och riskprofil, transaktionens karaktär samt egenskaper hos det finansiella instrumentet och dess handelsplats.

Om kundorder utförs för en icke-professionell kund bedöms bästa resultat utifrån det totala belopp kunden betalar vid orderutförandet. Generellt är det totala beloppet den viktigaste faktorn, men om rena kvantitativa kriterier inte är lämpliga används även kvalitativa bedömningar.

Andelsägare kan på begäran få tillgång till bolagets instruktion för bästa möjliga resultat vid utförande av portföljtransaktioner.

Vi använder vår position som ägare att påverka bolag till förbättring. Genom aktivt ägande minskar vi riskerna, förbättrar kvaliteten i våra investeringar och påverkar bolagen i en mer hållbar riktning. Vi tror inte att en metod löser allt utan tror på en kombination av exkludering, integrering, dialog och att välja de bästa. Genom vårt påverkansarbete förmår vi bolagen till förbättring.

Storebrand Asset Managaments riktlinjer uppfyller lagkraven, men tar också höjd för de utvidgade krav som Fondbolagens Förening ställer i sin uppdaterade riktlinje "Riktlinjer för fondbolagens aktieägarengagemang". Återrapportering om Storebrand Asset Managments  arbete gällande principer för aktieägarengagemang ska ske årligen.

Riktlinjer för aktieägarengagemang (PDF, 1104kb)

Till rapportsidan

 Vi strävar efter att hålla hög kvalitet i våra tjänster. Om du inte är nöjd vill vi att du kontaktar oss så att vi kan hantera ditt klagomål på ett korrekt och skyndsamt sätt.

Riktlinjer för ersättning
Storebrand Asset Management AS (Bolaget) är en del av Storebrandkoncernen. Bolagets styrelse har fastställt principer för ekonomisk ersättning i bolaget. Principerna följer Storebrandkoncernens ersättningspolicy och omfattar alla anställda i Bolaget.

Bolaget ska ha en ersättningsmodell som är förenlig med och främjar en sund och effektiv riskhantering. Ersättning till medarbetare ska uppmuntra till goda prestationer och beteenden, som verkar för att uppnå ett balanserat risktagande som överensstämmer med fondandelsägarnas intressen och som bidrar till långsiktigt värdeskapande i Storebrandkoncernen. Hållbarhet är en central del av Koncernens affärsstrategi. De mål som har satts i Bolaget för hållbarhet kommer därför också att ingå i den övergripande lönebedömningen. Ersättningen ska följa vid var tid gällande lagar och föreskrifter.

Läs mer om ersättningssystem
Bolagets ersättningssystem för medarbetare består av ett fast löneelement och ett rörligt ersättningselement som är kopplat till deras roll och ansvar.

Systemet säkerställer att kraven enligt §2.16 i Värdepappersfondslagen och bestämmelserna i Värdepappersfondslagen, Kapitel 2, del X1, uppfylls.

Dessa riktlinjer är i linje med SFDR (EU2019/2088) Kapitel 5, som ställer krav på transparens kring hur ersättningspolicyer är förenliga med integreringen av hållbarhetsrisker i vår investeringsverksamhet, samt med CSRD-kraven (EU2022/2464) och Storebrands egna ESG-standarder och policyer.

Fast lön
Fast lön till medarbetare ska baseras på individens bakgrund och erfarenhet, och lönenivån för tjänstekategorin ska följa marknadslöner. Den fasta lönen ska vara tillräckligt hög för att medarbetaren inte ska bli beroende av rörlig ersättning.

Rörlig ersättning
Den rörliga ersättningen i Bolaget består huvudsakligen av två olika bonusmodeller:

1. Bonusmodell för chefer och förvaltare  
2. Huvudmodellen – för medarbetare som omfattas av koncernens bonusmodell

Ledande medarbetare och medarbetare som påverkar företagets risknivå får endast fast lön och erhåller ingen form av rörlig ersättning. Detsamma gäller medarbetare med oberoende kontrollansvar.

Bonusmodell för chefer och förvaltare
Finansieringen av bonus baseras på enhetens värdeskapande, och en övre gräns per medarbetare fastställs för den bonus som kan tjänas in under ett år. Bonus baseras på en helhetsbedömning av teamets och individens prestationer, inklusive relativ avkastning när det är relevant.

Utöver detta inkluderas hållbarhetsprestanda och andra icke-finansiella kriterier i medarbetarens helhetsbedömning. Dessa kriterier omfattar bland annat integration av ESG-faktorer i investeringsverksamheten samt bidrag till förbättringar av Storebrands ESG-policyer och produkter.

Som regel hålls hälften av bonusen inne och betalas ut gradvis över en treårsperiod. Den innehållna delen placeras i de fonder som förvaltas av företaget. Den innehållna delen kan minskas om företagets resultatutveckling eller framtida resultat motiverar detta.

Huvudmodellen
Övriga medarbetare i Bolaget omfattas av koncernens huvudmodell, vilket innebär att bonusar delas ut till medarbetare med särskilt goda prestationer. Det finns separata riktlinjer för hur många medarbetare som får bonus varje år. Tilldelad bonus betalas ut året efter.

Styrelseledamöter får endast fast ersättning för sitt styrelseuppdrag.

Senast uppdaterad: 2024-02-05

Intressekonflikter Storebrand Asset Management
Storebrand Asset Management AS (Bolaget) är ett förvaltningsbolag med tillstånd att förvalta värdepappersfonder, erbjuda individuell portföljförvaltning och ge investeringsrådgivning enligt värdepappersfondslagen.

Vid förvaltning av fonder ska förvaltningsbolaget alltid agera i värdepappersfondernas och kundernas bästa intresse. Det kan dock uppstå situationer där fonders eller kunders intressen står i konflikt med varandra, eller där intressekonflikter kan uppstå mellan förvaltningsbolagets anställda och värdepappersfonderna. Målet med dessa riktlinjer är att identifiera möjliga intressekonflikter som kan uppstå i bolagets verksamhet samt beskriva vilka åtgärder som vidtagits för att förebygga eller hantera dessa potentiella intressekonflikter. Riktlinjerna ska bidra till:

• Att Bolaget organiserar och genomför alla affärsaktiviteter på ett sätt som minimerar möjliga intressekonflikter
• Att upprätta tillräckliga interna kontrollåtgärder för att identifiera och hantera potentiella intressekonflikter
• Att hantera intressekonflikter i kundernas bästa intresse

Dessa riktlinjer följer av:

• Riktlinjer för hantering av intressekonflikter inom Storebrandkoncernen
• Riktlinjer för hantering av intressekonflikter i Storebrand Asset Management AS
• Värdepappersfondslagen § 2-15
• Värdepappersfondsförordningen §§ 2-20 till 2-23
• Värdepappershandelslagen § 10-9

Bolaget ska bedriva sin verksamhet i enlighet med principen att intressekonflikter identifieras och hanteras på ett försvarbart sätt.

 Intressekonflikt
Intressekonflikter kan uppstå mellan Storebrand Asset Management, fonder som bolaget förvaltar, externa fonder, kunder/andelsägare, mellan olika intressen inom Storebrand-koncernen, styrelseledamöter och anställda. Det är viktigt att vara medveten om intressekonflikter som kan uppstå till följd av integrering av hållbarhetsrisker i förvaltningsbolagets verksamhet, inklusive intressekonflikter relaterade till kunders hållbarhetspreferenser.

 Identifiering och åtgärder för hantering av intressekonflikter
Konkreta och potentiella intressekonflikter som kan uppstå i förvaltningsbolagets verksamhet samt rutiner och åtgärder för att hantera dessa beskrivs nedan.

Potentiella intressekonflikter i förvaltningen av värdepappersfonderna
Bolaget förvaltar kundernas medel och bolagets existensberättigande är att leverera bästa möjliga riskjusterade avkastning.  Bolaget är en långsiktig förvaltare och har inga incitament att prioritera kortsiktiga vinster framför långsiktig, förtroendefull förvaltning. Det finns dock en potentiell intressekonflikt i verksamhetens natur, där personer kopplade till Bolaget eller Storebrandkoncernen kan prioritera Bolagets intäkter framför fonders och andelsägares långsiktiga intressen.

För att förhindra att sådana intressekonflikter uppstår är det viktigt att säkerställa oberoende i flera funktioner, och bolaget har vidtagit generella åtgärder för detta:

• Rutiner för fastställande av fondkurser (NAV) där dedikerade anställda, oberoende från portföljförvaltare, fastställer kurserna.
• Prissättning kontrolleras även av bolagets Compliance funktion.
• Varje fond ska ha en depåmottagare, en kreditinstitution med tillstånd att agera som depåmottagare. Depåmottagaren ska bland annat förvara fondens tillgångar eller registrera dessa på konton i ett värdepappersregister och utföra flera kontroller, bland annat att transaktioner sker i enlighet med lag, förordning och fondbestämmelser.
• Rutiner för att förebygga insiderhandel och marknadsmanipulation i fondförvaltningen.
• Riktlinjer och procedurer för bästa utförande för att säkerställa att Bolaget vidtar alla rimliga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat för andelsägarna.
• Etiska riktlinjer som ska förhindra att anställda uppnår fördelar på bekostnad av bolagets verksamhet.

Potentiella intressekonflikter mellan Bolaget och de fonder bolaget förvaltar
Bolaget handlar normalt inte i finansiella instrument men kan undantagsvis göra strategiska investeringar i bolag. Innan sådana investeringar genomförs ska VD säkerställa att de inte strider mot bolagets skyldigheter enligt värdepappersfondslagen eller värdepappershandelslagen, eller på annat sätt skadar fondernas intressen.

Potentiella intressekonflikter mellan ägare av Bolaget och fonderna
Ägaren kan ha andra intressen än värdepappersfonderna vid utövande av bolagets verksamhet och kan påverka verksamheten via representation i styrelsen. Intressekonflikter hanteras genom att andelsägarna är representerade med minst 1/3 av styrelsens ledamöter. De andelsägarvalda ledamöterna ska tillvarata andelsägarnas intressen.

Potentiella intressekonflikter mellan Bolagets anställda och fonderna
Anställda kan handla finansiella instrument för egen räkning. Detta kan stå i konflikt med fonders intressen, exempelvis om fonden och den anställde försöker köpa samma värdepapper eller om den anställde utnyttjar kännedom om fondens transaktioner. För att förhindra detta finns interna regler för egenhandel, inklusive krav på förhandsgodkännande, förbud mot handel med fonden, karenstid och begränsningar av vilka mellanhänder som kan användas.

Anställda kan ibland erbjudas gåvor eller andra förmåner från andelsägare, leverantörer eller andra aktörer. För att undvika intressekonflikter finns interna regler kring mottagande av gåvor och förmåner.

Potentiella intressekonflikter mellan olika fonder
För att undvika konflikter mellan olika fonder har SAM infört omfattande rutiner:

• Registrering och loggning av inlagda order och genomförda transaktioner
• Om flera fonder köper eller säljer samma värdepapper ska ordern läggas samtidigt hos utförande värdepappersföretag. Om ordern inte kan fullföljas ska den fördelas pro rata på varje fond.
• Handel mellan fonder får endast ske i särskilda fall.

Potentiella intressekonflikter mellan olika roller/funktioner i Storebrandkoncernen
Den juridiska och organisatoriska strukturen kan skapa potentiella intressekonflikter. Dokumenterade åtgärder vidtas vid behov. Alla anställda har tydliga arbetsbeskrivningar och rapporteringslinjer, och interna avtal reglerar vilka tjänster grupper/funktioner ska tillhandahålla till bolag inom koncernen.

Hantering av intressekonflikter
Bolaget ska säkerställa att kundernas intressen och marknadens integritet tillvaratas på bästa sätt.

Där intressekonflikter identifierats mellan kunder, mellan kunder och Bolaget, mellan olika bolag eller affärsområden i koncernen, eller mellan olika roller/funktioner, ska åtgärder vidtas för att hantera de mest betydande konflikterna till förmån för kundernas intressen.

Compliance funktionen ska säkerställa att ledningen bekräftar att intressekonflikter identifieras, bedöms, dokumenteras och hanteras på ett tillräckligt sätt. Objektiva och dokumenterade kriterier ska i största möjliga mån användas vid hantering av intressekonflikter.

Bolaget ska regelbundet utvärdera om hanteringen av identifierade intressekonflikter är tillräcklig. Ledningens bedömning ska presenteras för styrelsen minst en gång per år.

Senast uppdaterad: 2026-01-14

Så här behandlar vi dina personuppgifter.

Affärsvillkor vid fondhandel. (PDF, 136kb)

Vid eventuell motstridighet mellan Affärsvillkoren och Fondens Informationsbroschyr har Informationsbroschyren ha företräde.

Kundavtal (PDF, 99kb) för tillhandahållande av finansiella tjänster enligt finansavtalslagen.

Avtalet omfattar handel som genomförs av kund i samtliga Förvaltningsbolagets kanaler, inklusive handel via webben. 

Storebrand är skyldig att inhämta självcertifiering när nya rapporteringspliktiga konton öppnas. Detta sker i enlighet med de avtal Norge har ingått med både USA (enligt Foreign Account Tax Compliance Act – FATCA) och OECD-länder (enligt Common Reporting Standard – CRS).

Syfte

Syftet är att samla in information för att fastställa om våra kunder är amerikanska medborgare och/eller skattskyldiga i andra länder än Norge. Detta innebär att Storebrand och andra norska finansiella institutioner är skyldiga att identifiera kunder som är amerikanska medborgare och/eller skattskyldiga i andra länder, samt rapportera kontoinformationen till norska skattemyndigheter, som i sin tur vidarebefordrar informationen till skattemyndigheterna i andra länder.

Vanliga frågor

Vad är FATCA och CRS?
Norge har avtal med USA (FATCA) och OECD-länder (CRS) för att identifiera kunder som är amerikanska medborgare eller skattskyldiga i andra länder än Norge. Finansiella institutioner, som Storebrand, måste identifiera dessa kunder och rapportera deras kontoinformation.

Vilken information rapporteras?

• Skatterättslig hemvist för nya och befintliga kunder (både privatpersoner och företag).

• Identifiering av företagskunder och verkliga huvudmän/personer med kontroll som är skattskyldiga utanför Norge.

• Rapportering till lokala skattemyndigheter.

Skillnaden mellan FATCA och CRS:

• FATCA gäller endast USA och amerikanska skattskyldiga kunder.

• CRS är baserat på FATCA men omfattar fler länder och fler kunder. Alla EU-länder deltar i CRS enligt DAC II-direktivet om automatisk utbyte av finansiell information.

Vem genomför detta?
Alla finansiella institutioner måste följa FATCA och CRS, men implementeringen kan variera mellan företag.

Vilken information rapporteras?

• Namn

• Adress

• Utländskt identifieringsnummer

• Kontonummer

• Kontosaldo

Påverkan på privatpersoner

Jag är inte amerikansk medborgare och inte skattskyldig i något annat land – påverkas jag?
De flesta kunder påverkas mycket lite och behöver inte agera. Storebrand kan dock kontakta dig för att bekräfta att du inte är amerikansk medborgare eller skattskyldig utomlands om det finns anledning att tro att du kan vara det.

Gäller FATCA och CRS bara om jag är amerikansk medborgare eller skattskyldig i annat land?
Nej. Banken måste undersöka alla konton enligt vissa kriterier:

• Utländsk medborgare eller bosatt utomlands

• Född utomlands

• Arbets- eller uppehållstillstånd i USA (“green card”)

• Långa vistelser i USA per år

• Utländsk adress eller telefonnummer

• Regelbundna betalningar till konto utomlands

• Fullmakt eller teckningsrätt för person med utländsk adress

• c/o-adress som enda registrerade adress

Jag är skattskyldig i annat land – vad gör jag?
Storebrand kan kontakta dig för att samla in dokumentation. Vi kan inte ge skatterådgivning, kontakta en professionell rådgivare om du är osäker.

Jag är född i USA – vad gäller?
En person född i USA är automatiskt amerikansk medborgare och skattskyldig i USA. För att undvika rapportering måste du visa att du:

• formellt avsagt dig amerikanskt medborgarskap, eller

• inte fått amerikanskt medborgarskap vid födseln (t.ex. om föräldrarna hade diplomatstatus).

Observera: enbart norskt medborgarskap i folkbokföringen eller att du inte har ett amerikanskt SSN räcker inte.

Vad måste jag göra?
Om du inte avsagt dig medborgarskap anses du skattskyldig i USA. Du måste:

1. Påbörja processen att avsäga amerikanskt medborgarskap, eller

2. Ansöka om ett Social Security Number för korrekt rapportering.

Kontakta USA:s ambassad i Norge för hjälp och eventuellt norska skattemyndigheter för rådgivning.

Får jag alla nödvändiga formulär från Storebrand?
Ja. Vid kontakt med kunder skickar vi alla relevanta formulär eller länkar till nedladdning.

Vad händer om jag inte lämnar informationen?
Kunder som inte lämnar information behandlas som skattskyldiga i andra länder, och samma information rapporteras som för kunder som bekräftat sitt skatteskyldighet utomlands.

Vad betyder “skattskyldig i annat land”?

• För privatpersoner: person anses skattskyldig i landet enligt lokal lag.

• För företag: “tax resident” eller “tax domicile” används.

• Vistelse, arbete, studier utomlands kan påverka skatteskyldigheten.

Vad ska en kund som är skattskyldig utomlands göra?
Fyll i ett självcertifieringsformulär där du uppger:

• Skatterättslig hemvist

• Skatteidentifikationsnummer (TIN)

Vad är ett TIN?
TIN = Taxpayer Identification Number, ett unikt nummer som utfärdas av respektive land för skatteändamål.

Nyttiga länkar

• Skatteetaten